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防范和打擊非法集資小課堂·案例一 2018-05-15

一個文盲的“精彩演出”

——臨沂市陳某某非法吸收公眾存款案

 

一個不識幾個大字的文盲,精心設計了一個老套的騙局,打著食品公司經營需要流動資金的名目,非法集資長達9年,聚斂了數百萬的非法資金。善良的人們,請睜大你們的雙眼,看清楚這些簡單卻極具迷惑性的騙局吧。

案情回顧

陳某某,女,1957年11月14日生于臨沂市羅莊區,漢族,文盲,個體經營戶。

自1998年起至2007年3月份,陳某某等人結伙以月息一分的高利為誘餌,以所在的臨沂貿源食品有限公司經營需要流動資金為名目,非法向羅莊區盛莊辦事處后盛莊村亓某某等17戶村民吸收存款金額310余萬元,至2007年3月,陳某某等人見資金難以滿足后續還本付息的需要,遂攜款潛逃。2007年6月7日,陳某某在濟南被抓獲。

作案手段

1.利用食品公司的“合法形式”掩蓋非法集資的實質。陳某某等人利用自己所在的臨沂貿源食品有限公司的名義,以公司經營需要流動資金等貌似合理的名目借入公眾資金,避免了社會公眾的懷疑。

2.從近鄰親朋下手,騙取信任。本案中,受騙人大多是陳某某的近鄰、親戚、朋友,或者通過各種關系介紹認識的熟人,受害人基于對朋友或熟人的信任,將資金借給陳某某。陳某某正是利用了這種熟人關系,騙取他人信任,致使多人上當受騙。

3.許以高額回報,利誘公眾上當。陳某某利用了社會公眾法律意識淡薄、盲目妄想暴富的投機心理,以高息引誘公眾上當受騙,其開出的最高年化報酬率達120%。

4.東窗事發,攜款潛逃。2007年3月,陳某某感到罪行行將敗露,見資金難以滿足后續還本付息的需要,因害怕無法返還到期存款,遂攜款潛逃,最終造成集資參與者重大經濟損失。

案件查處

2007年6月7日,陳某某在濟南被抓獲。

法院認為,被告人陳某某結伙非法吸收公眾存款,數額巨大,其行為擾亂了金融管理秩序,已構成非法吸收公眾存款罪,應予懲處。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規定,判決被告人陳某某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑四年,并處罰金人民幣十萬元。

案件警示

非法金融活動都經過偽裝,不少從事非法金融活動的公司和個人,在被揭穿前都是再正常不過的經營者,這也使得非法金融活動具有較強的隱蔽性和蠱惑性。一些參與者在高額回報的誘惑下,傾盡所有積蓄,一旦非法集資者資金鏈斷裂,攜款潛逃,就會落得個雞飛蛋打的境地。

非法集資不受法律保護,參與非法集資的風險和損失將由自己承擔,因此,社會公眾要提高風險防范意識,正確判斷自己的抗風險能力,保障自己的財產安全。


 

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